Kuinka hallita käteisalustaa

Riittävä kassavirta toimittajille, työntekijöille ja velkojille on kriittinen tekijä yrityksesi menestykselle. Tapa varmistaa riittävä kassavirta on hallita yrityksesi käteistä oikein, mikä vaatii sinua optimoimaan käteisen keräämisen ja maksamisen. Yrityksen käteisvarojen hallinnalla on tärkeä kassanhallintatehtävä.

Käteisvarat määritelty

Yleensä käteisvarat viittaavat kirjanpitojärjestelmän kassatilille kirjatun käteisvarojen ja yrityksesi pankkitilien saldoissa näkyvän käteismäärän eroon Lumen Learningin mukaan. Maksusuoritusta tapahtuu, kun kirjoitat sekkiä, eikä vastaanottaja ole vielä maksanut sekkiä. Nouto tapahtuu, kun talletat sekin, mutta pankki ei ole vielä hyvittänyt tiliäsi. Nettomäärä on maksujen ja keräilyerien summa.

Pankkitilin kelluva

Maksuprosentti antaa sinulle lisää rahaa tilillesi yhdeksi tai useammaksi päiväksi, kun taas perintäkirja poistaa rahat pankkitililtäsi yhdeksi tai useammaksi päiväksi Salisbury Universityn mukaan. Tehokasta float-hallintaa varten sinun on lisättävä maksusuoritusta ja vähennettävä keräilykertaa. Toisin sanoen sinun on hidastettava maksuja ja nopeutettava perintää.

Hallitse maksun kellua

Jos haluat suorittaa maksuja, valitse postitussuhteet toimittajille aina kun mahdollista. Vaikka luotonantajat ja tietyt velkojat - esimerkiksi yleishyödylliset yritykset ja yrityksesi vuokranantaja - arvioivat myöhästymismaksut, jos he eivät saa sekkiäsi tietyn ajan kuluessa, useimmat myyjät eivät.

Sinulla on postitusaika, käsittelyaika ja aika, jonka pankki vie pankkitilin todellisesta tyhjentämisestä ja varojen siirtämisestä yrityksesi pankkitililtä. Tätä erityistä käteisrahan esimerkkiä kutsutaan postimaksuksi. Vaikka postittaisit kuitit postitse yksi tai kaksi päivää ennen eräpäivää, vastaanottajan on silti käsiteltävä sekki ja talletettava se. Tämä antaa sinulle paljon enemmän liikkuvuutta kuin sinulla olisi, jos maksaisit elektronisella varojen siirrolla tai suoralla siirrolla.

Hallitse kokoelman kellua

Nopeuttaaksesi keräystäsi, sinun on pakattava käteisen ja sekkien vastaanottamisen ja pankkiin tallettamisen välinen aika. Voit tehdä tämän määrittämällä postilaatikon kaikille laskuille. Tämä vähentää todennäköisyyttä, että sekit katoavat postitse matkalla toimistoon.

Lisäksi voit asettaa etätalletuksen pankkiisi. Tämän avulla voit tallettaa sekkejä tulopäivänä heti, kun kirjanpitäjäsi tai maksumiehesi kirjaa shekit kirjanpitojärjestelmääsi. Vaihtoehtoisesti asiakkaille, jotka maksavat saman summan kuukaudessa, voit toimittaa maksukuponkeja, joiden avulla he voivat tallettaa maksunsa suoraan yrityksesi sekkitilille.